第二节 “山寨币”会取代比特币么?

比特币是一种开源的P2P货币,复制模仿基本没有任何技术门槛。因此,在比特币成名后不久,大量的复制品也就纷纷问世,试图在密码学货币的市场中寻得一席之地。这些复制品在圈子内被称为alternative coin(替代币),在国内圈子里被称为“山寨币”。而一个问题也在比特币支持者中被频繁提起:有朝一日,比特币是否会被一种新的、更好的山寨币取代?

山寨币本身各有特点,有的在比特币的算法上加以改良(如莱特币--Litecoin),有的则是纯粹的模仿,只求短期的套利(如中国币--CNC)。在这里,由于篇幅限制,无法办法(也没有必要)对所有的山寨币进行列举,本节选择其中两种具有代表性的货币进行说明。

(一)Ripple及其XRP币的理念

(1)什么是Ripple?

同样,先讲一个故事。

长人同学和宋欢平是熟人,两人平日经常做一些买卖。有一天,长人同学卖了价值3元的水果给宋欢平,由于是小额交易,宋欢平并不需要直接支付现金,而是通过口头承诺或者打欠条,表明自己欠了长人同学3元(IOUs)。基于此前的信用记录,长人同学决定给予宋欢平10元的信用额度,在额度以内,宋欢平都可以用记账的方式,购买长人同学的商品。

又有一天,长人同学和他朋友睡空空,以及宋欢平和他朋友Paul一起同车出游。在出游归来时,睡空空欠了Paul 4块钱。因为睡空空跟Paul并不认识,欠陌生人的钱令其觉得很不安,于是睡空空和长人同学商量着,做了以下的交易:

1)睡空空欠长人同学4块钱;

2)长人同学欠宋欢平1块钱;

3)宋欢平欠Paul 4块钱。

这一系列交易发生之后,我们可以从长人同学和宋欢平的视角来看:

长人同学:他原先被宋欢平欠了3块钱。现在睡空空欠了他4块,他欠了宋欢平1块,总的债权依然是3块;

宋欢平:他原先欠了长人同学3块钱。现在长人同学欠他1块,他欠Paul 4块,总债务还是3块。

所以这系列的交易对于总的债权和债务总额并没有产生影响,变化的只是各人之间的债务/债权关系。现在,每一个人都只跟自己信任熟悉的人发生债务/债权关系了。通过人与人之间的信任网络,金钱在其中顺畅的流动。

这是发生在现实世界的人与人之间的金钱网络。假如这一切发生在互联网世界呢?这就是Ripple试图在互联网中实现的货币流动体系。

Ripple首先是一个P2P网络。在网络中,你和你信任的朋友的关系,转换为你与信任的网关之间的关系。网关就是网络与现实世界的接口,好比是银行的柜台,将你的人民币现金转换成你账户里的一串数字;也好比是你的拉卡拉充值点,将你的银行里的钱转成支付宝里的金额。

当你通过你信任的A网关,将你的100元人民币换成A网关发行的CNY(人民币)后,你的Ripple账户里就会多出100CNY的金额,你可以将这100CNY通过网关转给一个陌生人爱丽丝,而爱丽丝则可通过A网关,将这笔CNY换成现实世界的人民币取出来。整个过程中,债务/债权的变化情况是:

1)你存100元进入A网关,A网关欠你100元人民币,并给了你一张100CNY的借条;

2)你将100CNY的借条通过A网关传递给了爱丽丝。此时A网关不再欠你的钱,而欠爱丽丝100元人民币,爱丽丝则持有了A网关的100CNY的借条;

3)爱丽丝通过A网关将借条兑现成100元人民币。

整个流程中,你跟爱丽丝都只是分别与A网关建立了信任关系,而你和爱丽丝之间不需要建立信任关系。

(2)XRP币的作用

那么,XRP币是用来干嘛的呢?XRP币是用来支付交易费用的。

XRP币本身是内嵌在Ripple系统里的一种加密货币。跟比特币不一样的是,在Ripple创立的时候,就发行了1000亿的XRP币,且总额将不再增加,也就是说,它是一种预挖矿(pre-mine)的货币。每次交易的时候(比如你将100CNY转给了爱丽丝),都需要支付少量的XRP币,而这部分支付的XRP币,将被直接销毁。同时,XRP币还被用来当做保证金,当你开设一个Ripple账户时,需要在里面放置50个XRP币。

Ripple的创立公司OpenCoin已经表明,1000亿个XRP币中,200亿个会给予投资人和创始人,剩下的800亿个里面,500亿个XRP币会被免费派发给大众(也就是说,在一段时间内,开设账户是免费的),另外的300亿将由OpenCoin持有,不定时的抛售以获得利润。OpenCoin自己坦承,持有及抛售XRP币,是其盈利的唯一途径。

(3)Ripple能否取代比特币呢?

Ripple刚出来的时候,各种谣言四起,很多人也声称,Ripple更符合现实中货币的运作方式,必将会在未来取代比特币。

首先,现在判断Ripple体系能否成功,尚且为时过早,Ripple刚刚运作不久,很多问题已经暴露出来,包括其安全性并没有官方宣传的那么好。(李笑来也在上面栽过一次跟头,丢失了时价近10万人民币的XRP币。)

其次,通过之前的介绍,我们其实已经知道,Ripple本身是一个新的货币流通体系,而XRP币的本质则是协助体系内货币流通的一个润滑剂。如果这个体系有朝一日成功了,也只会对比特币的流通产生正面影响。说Ripple能取代比特币,其实就相当于说,支付宝能取代人民币一样(一个是支付体系,另一个是货币,两者并不是同一类东西,没有可替换性。)支付宝的出现,方便了人民币的支付和流动;同样,Ripple体系如果成功,也只会促进比特币的支付和流通。

(二)莱特币(Litecoin)

(1)什么是莱特币?

莱特币是是2011年10月7日发布的,目前市值最高的山寨币。和比特币相比,莱特币的特点是:

  • 速度更快。莱特币的生成速度是平均2.5分钟一个块,比比特币要快上3倍,15分钟就可以完成6次确认。这一点是为了方便商户交易而设定的。

  • 总量是比特币的4倍。莱特币的生成总数为8400万枚。

  • 采用scrypt算法。

莱特币与其他纯模仿的山寨币最大不同之处在于它采用的是scrypt算法,这一算法的最大特点是在运算过程中不能单靠CPU的算力,而需要大量的内存支持。目前,市面上的专业比特币矿机在莱特币挖矿不如显卡挖矿有优势,也因此,目前的莱特币矿工大部分依靠显卡挖矿。莱特币的发明者认为,这种设定可以让莱特币的挖矿权分散在大量散户矿工手上,而不是像比特币一样,逐渐集中、垄断在大型矿机的拥有者手中。但需要指出的是,这种设置是一把双刃剑,在避免挖矿成为少数人参与的资本密集型产业的同时,显卡挖矿导致总算力偏低问题,也令莱特币相较于比特币,更易遭受51%攻击。

从各种指标上看,莱特币似乎都普遍优于比特币。理所当然的,有人开始会问这个问题:

(2)莱特币会成功取代比特币吗?

在比特币发明之后不久,怀疑的声音已层出不穷。其中一个就是,发行密码学货币没有门槛,任何人都可以发山寨币。这些山寨币的通行会逐渐驱逐比特币,引致密码学货币的通货膨胀,最终毁了比特币和其他各种密码学货币。所以对于每一种山寨币的出现,都有人问,它会成功取代比特币吗?

这个问题其实包含两个小问题:1)该山寨币能成功吗? 2)该山寨币会取代比特币吗?

莱特币能成功吗?

目前对于莱特币的一个观点,是其将最终存活下来,成为比特币之外的辅助货币。莱特币官网有一句著名的口号,称“比特币是金,莱特币是银”。

另一种观点则比较有趣,从逻辑角度来论证,莱特币和其他的山寨币不可能成功。因为如果山寨币成功的话,就会出现更多山寨币,而山寨币泛滥将导致价值崩溃,人们最终发现还是比特币保值;如果山寨币不成功,那么将不会有模仿者,失败的山寨币也会最终消失。

笔者的观点倾向于认为,密码学货币最终将成为世界主流货币的重要成员,而其中不一定只有比特币,就像现实生活中不单只有美元,同时也存在欧元、日元、人民币一样。密码学货币不会只有一种,但也不会有无数种存在于世界上,最终将只有比特币和另外2-3种山寨币存活下来。

实际上,最终取决一种P2P货币是否能存活下来的关键,是大众对其的信心,而信心来自于长期稳定的使用。莱特币从发明到现在的2年时间里,正在逐步建立公众的信心。这个信心能否继续维持下去,目前还有很多不稳定的因素,其中一个就是莱特币相对于BTC更容易遭受51%攻击。在本书写作的时候,与莱特币有着同样算法的FTC(Feathercoin--羽毛币),已被成功实施51%攻击,导致公众对于FTC的信心奔溃,实际上已被迫逐步退出历史舞台。能不能够抵挡51%攻击,并继续存活下去,是莱特币到达成功必须要跨过的坎。

莱特币能取代比特币吗?

或者更进一步:有任何一种山寨币,能够最终取代比特币吗?笔者的答案很简单:不能。

将来的世界,很可能存在多于一种密码学货币。但是任何一种山寨币,都取代不了比特币的主流地位,无论它的算法与比特币相比,是多么的优秀。

首先需要承认,与很多山寨币相比,比特币并不完美。它的确认时间长达10分钟,对于交易来讲有些太久;51%攻击这个潜在的威胁,如同达摩克利斯之剑一样,在它头上若隐若现;从环境保护的角度来说,挖矿耗费的能源,似乎是白白浪费的了。因此,很多新冒出来的山寨币,其声称的优势就在于解决比特币的缺陷。

但是,很多比特币的缺陷并不是真正的缺陷。或者说,这些缺陷是其发明人在权衡利弊之后,刻意保留下来的。比如51%攻击的根源,在于比特币这种P2P货币其本身的分布式挖矿特点。Ripple的XRP币倒是不担心51%攻击的问题,也不需耗费大量的能源进行挖矿,但其依赖关键的信任网关进行交易及中心化发行货币的模式,意味着它极其容易被政府机构控制、关闭。

其次,即使有些山寨币的设计确实更加合理,我们也要了解一个事实:一个产品,即使其某方面指标非常优秀,也不能保证它能击败所有竞争对手,独占鳌头。

在现实生活中能够见到很多例子:许多最早开发的产品并不完美,但却一直占据行业的主流地位。最好的例子,莫过于我们日常使用的QWERTY键盘。研究表明,使用这种键盘进行文字输入,其效率是非常低下的。事实上,QWERTY键盘的设计,本身就是为了降低打字员的打字速度,因为早期的打字机如果打字速度过快,很容易卡键。使用这种设计,可以将常用的组合字母分散在键盘的各个角落,有效的放慢了敲键速度。时至今日,卡键的问题早已不复存在,而这种效率低下的键盘设计却一直存活下来,无论后来者提出的新设计方案有多么高效,都无法取代QWERTY键盘的绝对主导地位。

这个例子的背后,就是著名的“路径依赖理论”。即人类社会中的技术演进有类似于物理学中的惯性,即一旦进入某一路径就可能对这种路径产生依赖。如同QWERTY键盘一样,比特币目前的地位,也进入了某种依赖路径,这使得其他山寨币,已不再有取代它的机会。具体来说,首先比特币发展至今,已有大量的人力成本和时间成本投入在各种相关应用上。这就意味着,如要转向另一种密码学货币,则转向成本会越来越大。而且当用户已习惯于使用比特币之后,由于人性中普遍的安于现状、不愿改变的心理,很难因为其他山寨币的小创新而放弃比特币。

当然,路径依赖理论也有例外,例如此前的相机胶卷,在爱迪生时代,胶卷的画幅被定义为24×36毫米。后来的人们提出了各种新方案,试图重新定义胶卷画幅,但都徒劳无功,因为全世界使用旧有规格胶卷的相机保有量实在太大了,人们不可能为了节省几毫米的胶片,而扔掉自己上万元的相机。直到数码相机的发明重新定义了摄影,新的画幅标准才被普遍接受。这似乎表明,能够取代比特币的,不是任何一种山寨币,而是另一种划时代的发明,这种发明不一定跟货币有关,但其必然是某种对人类社会的运行方式带来革命性改变的东西,以致于在这种发明面前,任何货币都已失去了存在的必要。显然,当前的任何一种山寨币都难以担此重任。

从今天的情况看,尽管其发展前景一片光明,要断言密码学货币在未来成为主流货币,似乎还为言之过早,。然而,假设10年后,密码学货币果真与美元、人民币一道,跻身世界主要货币行列,那么我们可以肯定的是:密码学货币笑到最后的,必是如今已锋芒毕露的比特币。

results matching ""

    No results matching ""