第三节 比特币交易所

由于比特币尚未被大范围接受,还不能在现实世界中随心所欲的使用。因此那些拥有比特币的人经常希望能把比特币兑换成法币,获得“摸得着”财富;而许多爱好者想拥有比特币却又不想挖矿,用法币购买比特币便成为自然的诉求。有需求、有供给,比特币交易所便应运而生,目前已发展成比特币世界的重要一环,是联系比特币虚拟世界与法币现实世界的桥梁。

目前国外著名的比特币交易所有Mt.Gox、Bitstamp和BTC-e等。

(一)Mt.Gox

作为最富盛名、也是最大的比特币交易所,Mt.Gox于2010年7月17日在日本成立,当时的比特币价格还不到5美分。由于成立较早,Mt.Gox的发展很快,其交易量一度占据全球线上比特币交易总量的80%以上,在比特币的兑换方面几乎具有决定性力量,是整个比特币市场的风向标。而比特币历史上的几次价格暴跌也都与Mt.Gox大有关联。

2011年6月19日,Mt.Gox上出现了令人震惊的超低卖出价,一分钟内,比特币价格从17美元跌至10美元,几分钟后,更被砸至0.0134美元。最终有26.1万个比特币被以1美分的价格成交。虽然30分钟后比特币的价格重回13美元,但是此事严重打击了比特币社区的信心,比特币的价格随之一路走低,到当年11月份,曾一度跌至2美元。导致这一事件的原因是一个拥有很多比特币的Mt.Gox账户被黑客攻破,Mt.Gox为此事歇业一周。

比特币价格在2013年的暴跌,最引人瞩目的当属4月11日的一天下跌近60%。据Mt.Gox官方解释,起因是比特币的交易过于活跃、新用户数量增加过快使得交易系统不堪重负出现延迟。而这一情况被用户误认为黑客攻击,引发恐慌性抛售,导致价格暴跌。Mt.Gox为此暂停交易12个小时。

Mt.Gox平台的功能纯粹、操作简单,主要包括如下功能:

  • 交易(Trade),该功能又包含:交易(Trade)--买卖比特币,资金选项(Funding Options)--对账户进行充值或提现,帐号历史(Account History)--可以查看自己的充值、提现和交易历史;结帐按钮(Checkout Button)--为商家生成“结帐”按钮,便于比特币支付。

  • 商家工具(Merchant Tools),主要提供给商家使用,一般用户用不到该功能。

  • 安全中心(Security Center),主要帮助用户增强账户的安全性,用户可以在这里添加自己的YubiKey或者软件认证器,然后选择登录、提现和进入安全中心时所愿意使用的附加安全措施。

  • 设置(Settings),用户可在此设置的一些个性化信息、修改密码或申请认证。Mt.Gox的用户身份分为“未验证”、“已验证”和“受信”三种。如果要向账户充值或提现美元,用户必须向Mt.Gox提交相关材料,获得“已验证”或“受信”身份。

  • 常见问题(FAQ),该功能连接Mt.Gox的客户支持(Support Desk)和论坛,用户可以在这里查看常见问题,也可以向客服提交服务请求。值得注意的是,由于Mt.Gox的客户支持与论坛采用同一账户系统,用户提交请求后,需要重新注册一个论坛帐号方能查看自己的请求与客服的回复。

  • 新闻(News),Mt.Gox的官方新闻区。

作为头号比特币交易商,Mt.Gox在2013年经历了严酷的监管压力。3月份,美国财政部下属的FinCEN要求为比特币或其他虚拟货币提供经纪或转账服务的业务必须进行注册,意在对比特币交易进行监管。5月份美国国土安全局获得法院的许可,冻结了Mt.Gox的两个银行账户,查封资金超过290万美元。国土安全局通告称查封的原因是Mt.Gox的CEO Mark Karpeles没有如实告知这两个银行账户的用途是货币兑换。另外Mt.Gox的网络支付平台Dwolla也因受到影响而关闭。6月初,FinCEN再次重申比特币交易需要遵守的规则,继续对Mt.Gox进行施压。

与此同时,Mt.Gox与其战略合作伙伴Coinlab闹翻,Coinlab宣称Mt.Gox违反了一项赋予Coinlab北美市场独占权的合同条款,并且不允许他们按合同约定将现存的美国、加拿大加客户从Mt.Gox转移到Coinlab。Coinlab主张赔偿7500万美元的损失。内外交迫之下,Mt.Gox不得不采取务实策略,于6月26日向FinCEN提交注册申请,该申请于6月28日被批准,Mt.Gox获得货币服务事务(MSB)许可,走上“合法化”的道路。

(二)Bitstamp

位于斯洛文尼亚的Bitstamp是第二大比特币交易所,成立于2011年8月。Bitstamp的特点是比特币的价格一般比Mt.Gox略低(大约10%左右),手续费也稍微低一些--Mt.Gox的初始交易手续费为0.6%,Bitstamp的为0.5%。因此对于要购买比特币的人来说,在Bitstamp上交易比Mt.Gox要划算;而对于出售比特币的人来说,其提现途径也较Mt.Gox方便。靠着这些“差异性”优势,Bitstamp逐渐发展壮大。

Bitstamp平台的功能也比较简单、直接,包括:

  • 概览(Home),主要展示当前的市场交易情况和Bitstamp近期新闻;

  • 账户(Account),包括与账户余额(Account Balance)、交易(Transactions)、未完成订单(Open Orders)、安全(Security)、设置(Settings)、支持(Support)、验证账户(Verify Account)、账户历史(History)有关的全部功能。

  • 买/卖(Buy/Sell),主要用于比特币交易,但用户也可以在这里买Ripple币(XRP),只是Bitstamp的XRP价格比Ripple官网要贵,购买需谨慎。

  • 订单簿(Order Book),展示当前的比特币市场深度信息和所有买家、卖家的出价信息。

  • 充值(Deposit),从外部银行、平台或钱包把比特币、XRP或现金冲入Bitstamp平台的用户账户;

  • 提现(Withdrawal),把Bitstamp平台用户账户中的比特币、XRP或现金提取至外部银行、平台或钱包。

Bitstamp比Mt.Gox多了一项购买XRP的功能(只能买不能卖),事实上它也是Ripple网络的最大网关。由于Ripple网络本身并不提供充值、提现功能,用户在Ripple网络上进行支付或交易,需要先把比特币、XRP或美元转入一个网关,然后把网关里钱再转入Ripple网络(事实上除了XRP外,这些货币并未真正转入Ripple网络,只是在记账形式上有所变化)。Bitstamp就起到这样的作用,Ripple网络上比特币、XRP、美元三者之间的兑换,Bitstamp网关占到了90%以上的份额。

作为比特币兑换界的老二,Bitstamp自然一直对Mt.Gox暗怀觊觎之心,事实上二者近期就演出过一场比特币价格的激烈暗战。2013年6-7月份,Mt.Gox为配合FinCEN的注册工作,暂时关闭了提现通道,此举再次引起用户的恐慌,导致比特币价格持续下跌。作为风向标的Mt.Gox比特币价格自然影响到Bitstamp,其平台上的价格随之下跌。但是此时,Bitstamp尽其所能的阻止比特币价格下跌,希望能够尽量缩小二者的价差,甚至超过Mt.Gox比特币的价格,以便吸引Mt.Gox平台上的比特币持有者转到到自家平台上进行交易,一举击溃Mt.Gox。

二者的价格一度曾非常接近,但随着两周后Mt.Gox重新开放出金通道,比特币社区的恐慌情绪释放完毕,比特币的价格又开始稳步攀升,二者之间的价差亦再次拉开。经过此役,Bitstamp虽然未能完全击败Mt.Gox,却也明显削弱了后者的优势。目前这两个平台每日比特币交易量的经常不差上下。

尽管Bitstamp近期的发展势头良好,但Mt.Gox被美国政府“招安”之后,作为出头鸟的Bitstamp很可能会面临类似之前Mt.Gox的监管压力。Bitstamp也明智地在6月份关闭了美元的代码充值和转让通道(这一通道不透明、难以追踪,容易滋生洗钱、偷/漏税等违法交易),后来又要求用户必须在充值、提现前进行实名认证。由于它在美国没有银行帐号,开户行在欧洲,交易使用的法币主要又是美元,等于同时给美国和欧洲的货币监管当局出了难题。

(三)BTC-e

BTC-e也是一家老牌虚拟货币兑换所,由俄罗斯人开办,它的特点是兼收并蓄,支持的虚拟货币种类很多,一度是LTC的头号交易平台,在比特币兑换方面也占据一定的地位。由于其交易手续费低、入金(充值)/出金(提现)便利,自由主义气氛比较浓厚,常被视为冒险家的乐园,许多新型的山寨币都以能上BTC-e交易为荣。

目前在BTC-e上可交易的虚拟货币包括:比特币、LTC(莱特币)、NMC(域名币)、NVC(Novacoin)、TRC(Terracoin)、PPC(PPcoin)和FTC(羽毛币),种类全面。但是与Mt.Gox和Bitstamp的单一性相比,BTC-e由于对山寨币过于开放,而用户又很难了解某个新型山寨币的来龙去脉,因此需要承受一定的风险。在BTC-e平台上曾多次出现某个新虚拟币上架,欺骗了一些用户之后,又被下架的情况--用户的损失当然无人负责。

此外,BTC-e的安全问题也曾受到诟病。例如:2012年2月份时,有人就警告BTC-e存在严重漏洞,2012年7月,BTC-e被黑客攻破,大约损失了4500个比特币,BTC-e不得不暂停交易,并赔偿用户的损失。而用户密码被破解、虚拟币被盗的事件在BTC-e平台上也时有耳闻。因此普通用户在BTC-e上交易山寨币需要格外小心,避免陷入骗局或者成为黑客的打劫目标。

其实比特币的线上交易所数量很多(如Vircurex、BitInstant等),其功能大同小异,差别只是知名度和安全程度,读者可自行搜集,本章不再一一介绍。

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