第二节 政府怎么对待比特币

(一)“货币的非国家化”学说

亚当·斯密在他的著作《国富论》中指出,根据自然的自由制度,政府应当承担的三项职责,包含:1、保护本国社会的安全(国防);2、保护人民不受社会中其他成员的欺侮和压迫(司法);3、建立和维持某些公共机关和公共工程(公共服务)。其中并没有提及货币的发行权。

货币权到底是不是政府应有的权力?政府有没有权力增发货币?货币是否可以引入竞争机制?货币加速贬值的现状使得越来越多的人开始对凯恩斯大政府对经济甚至货币政策的调控保持警惕心理。

不论任何组织和个人,都有自我膨胀和自我发展的需求,这对政府同样适用。而政府本身是不产生生产力的,如果没有一种合理的机制来制约,过度膨胀的政府对经济是有害的。在货币领域尤甚,因为即使是中央银行控制货币发行,他也很难控制社会流通货币总量(由于银行系统的货币乘数效应),结局只会是越来越严重的货币贬值,越来越严重的通货膨胀,越来越严重的经济危机。

出路在哪里?哈耶克在他的专著《货币的非国家化》中如是说:“如果一种货币的发行量被一个机构刻意控制着,而这个机构的自私自利驱使它满足了其使用者的愿望,那么它就是一种最佳货币。”他的建议就是“废除中央银行制度,允许私人发行货币,并自由竞争,这个竞争过程将会发现最好的货币”。书中对货币本源的揭示、大胆的想象和充满逻辑的推理让人心生敬佩。

真正伟大的人,能够超越现实,仅仅通过理论思考理清事物内部的逻辑、看清事物发展的本质的。哈耶克可能算得上是这样的人,《货币的非国家化》对国家垄断货币发行的行为嗤之以鼻。在看清货币本质后,他进行了数十年的逻辑思维试验,得出了允许私人发行货币进行竞争,最优、最稳定的货币自然会胜出的结论。

当然,任何人都是时代的产物,哈耶克即使有再聪明的脑袋,有再好的预见能力,也肯定难以想象,在他去世后的20年内,互联网会得到这么迅速的发展,大量新概念这样的此起彼伏。在他出生110年后的2009年,比特币呱呱坠地,经过几年发展,他的非国家化的货币理想正隐约实现,虽然和他想象的形式有些不同。

让我们发挥一下想象,如果哈耶克还在世,应该也是比特币的忠实拥护者并会为之摇旗呐喊,说不定还会将他的书进行深度改版并加入比特币相关的内容,书名可能会是《货币的非国家化--比特币让我梦想成真》。

(二)政府的态度

比特币发行的一个核心特点就是发行和交易的去中心化。但去中心化并不等同于不需要监管。由于互联网的发达以及政治理念的约束较少,比特币在欧洲和美国的接受程度相对较高,也制定了相应的条例予以规范和约束:

2012年10月,欧洲央行出台的《虚拟货币计划》,对比特币做了专门介绍并表达了对其安全性以及可能被用于非法目的的担心。

2013年3月18日,美国FinCEN出台了针对虚拟货币的监管条例(编号FIN-2013-G001)。条例中明确了用户、交易商和管理员的定义:用户指使用虚拟货币购买商品或服务的人;交易商是专门从事虚拟货币与真实货币、基金或其它货币兑换的人;管理员是专门从事虚拟货币发行或拥有虚拟货币回收权力的人。管理员和交易商从事的是货币服务业务(MSB),需要以“货币转移者”身份受到相关的登记、报告、记录的法规约束,除非是一些例外情况(《美国联邦法规》31 CFR§1010.100(ff)(5)(ii)(A)-(F)有规定例外情况)。虚拟货币用户不是MSB,因此无须接受FinCEN的监管。

监管条例至少认可了比特币的现状和应有地位,在欧洲和美国都出台了相应的虚拟货币条例后,可以看到,这个领域冒出大量的创业企业,一系列原有公司也正在为满足规范做出调整与改变。

比特币一出生就是世界性的货币,4年后的今天,在欧洲和美国都有相应的研究,资本也在密集进入,中国政府更应该迅速的研究并出台指导意见或者管理条例。这可能是几十年以来,在世界范围内挑战美元霸权的试探性机会。

其实中国政府内也有很早关注到比特币的人,比如中国人民银行南京分行的洪蜀宁应该是体制内最早公开研究比特币的人,早在2011年10月他就在《中国信用卡》杂志上发表题为《比特币:一种新型货币对金融体系的挑战》的文章,并对政府提出了三点建议:

1.政府和中央银行应正视比特币的存在,主动出击,动用国家巨大的计算能力,抑制私人挖掘的动力,将绝大多数比特币集中在国家手中。

2.研究成立比特币银行,在比特币交易中推行中间机构,以消除其匿名性,使其可以被监管。

3.国际联合发行比特币本位的信用货币,从而促进非主权货币体系的建立。通过这种新型的国际结算货币来挑战美元霸权地位,使国际金融体系更加和谐、稳定。

眼下国内的矿机产业链已经形成,民间自发的资本进入规模也在逐渐扩大,从众筹、到基金、到股票(注明:比特币领域的上市公司,股票以比特币计价,每月或每周分红),都已经形成了一定的规模。而且,由于制造业的速度和产量优势,中国在矿机研发和制造领域,已经在全球范围内占据了绝对优势。可是由于国内的法规不健全,使得很多优质的公司不能在国内注册和运作,非常可惜。在这种情况下,国家相应法规的出台将对比特币在中国的发展起到重要的作用。

谁也不敢预言未来几十年的世界发展趋势,但在货币领域,我相信比特币会是一种有益的创新尝试。

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